L'Union européenne (UE) est une organisation politique et économique regroupant 27 pays européens, qui vise à promouvoir la coopération et l'intégration entre ses membres dans différents domaines tels que le commerce, les politiques sociales, l'environnement et la sécurité.
L'Union européenne joue un rôle crucial dans la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme en adoptant des réglementations et des directives visant à renforcer la transparence financière et à prévenir l'utilisation abusive du système financier pour des activités illicites. À travers des instruments législatifs tels que la quatrième et la cinquième directive anti-blanchiment (AML) ainsi que la récente sixième directive AML, l'UE établit des normes et des mesures obligatoires pour les États membres afin de lutter contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Ces directives imposent notamment des obligations de vigilance accrue pour les professionnels du secteur financier et d'autres entités assujetties, des mesures de contrôle des transactions suspectes, ainsi que des règles de coopération renforcée entre les autorités nationales compétentes et les organismes de réglementation européens. De plus, l'Union européenne favorise la coopération internationale dans le domaine de la lutte anti-blanchiment en encourageant l'échange d'informations et la coordination entre ses États membres, ainsi qu'avec d'autres juridictions à l'échelle mondiale, dans le cadre d'organisations telles que le Groupe d'action financière (GAFI) et l'Organisation internationale de police criminelle (INTERPOL).
Pour aller plus loin : lire notre article sur les nouvelles directives européennes sur la lutte anti-blanchiment.
