Une opération atypique désigne une transaction ou une activité financière qui présente des caractéristiques inhabituelles ou incohérentes par rapport aux normes de comportement habituelles d'un client ou d'une entité. Ces opérations peuvent inclure des montants inhabituellement élevés ou bas, des schémas de transaction complexes, des transactions avec des parties peu connues ou des pays à haut risque, ou encore des comportements suspects qui pourraient indiquer une tentative de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme ou d'autres activités illicites. Les institutions financières et autres entités assujetties sont tenues de surveiller de manière proactive les opérations atypiques et de les signaler aux autorités compétentes afin de prévenir les risques de crime financier et de contribuer à la lutte contre ces activités illégales.
Pour en savoir plus, vous pouvez consulter notre article sur la déclaration Tracfin ou télécharger notre document sur les opérations atypiques.
